加拿大

Wealthsimple 简介 【送 IPhone 活动, 新增里程碑奖励 和 新级别 1M】

【2024.10.29更新】WS对加币转美元的手续费进行了优惠,单次转大额的美金可以减免手续费,详细见下表

【2024.10.25 更新】今年的存款送 IPhone 活动开始了, 官网链接🔗

活动时间: 10.25 ~ 12.13; 转入资金时间:注册活动后 30 天内

Net Funding AmountReward Selection
$100,000–$299,999.99Apple iPhone 16 (128GB, MSRP C$1,129) or Apple MacBook Air (13-inch, M2 chip, 8-core GPU, 256GB SSD, MSRP C$1,299)
$300,000–$499,999.99Apple iPhone 16 Pro (128GB, MSRP C$1,449) or Apple MacBook Pro (14-inch, M3 chip, 8-core CPU, 10-core GPU, 8GB memory, 512GB SSD, MSRP C$2,099)
$500,000+Apple iPhone 16 Pro Max (1TB, MSRP C$2,349) or Apple MacBook Pro (14-inch, M3 Pro chip, 11-core CPU, 14-core GPU, 18GB memory, 512GB SSD, MSRP C$2,699)

【2024.10.24 更新】1, 每十万一个里程碑福利; 2,一百万 新级别

  • 里程碑奖励。 右图是可选的福利;上一个新的里程, 可以多选福利。20万解锁第一个奖励,每加10万解锁额外一个奖励,上限3个奖励。需要注意的是,奖励是会每年刷新的;即你可以每年选一个新的福利或者继续使用当前的福利。例如:龙腾点数每年刷新4个;Gigs eSim每年更新10个G,UberOne每年会员。
  • 百万大佬新级别。 期待 DP 分享一下福利


Wealthsimple(以下简称WS)是一家成立于2014年非常年轻的科技金融机构(Fintech),总部在多伦多,用户资产受CDIC保护。WS是纯线上业务,虽然十分年轻,但在IT圈却非常有名,被称为中厂,可见一斑!

Wealthsimple去除了实体店面、人工等开销的冗赘,打造了优美、流畅以及使用感良好的线上业务,同时还能给投资者、消费者更高的回报。

Spend 存款

Wealthsimple Spend 即所谓的 chequing 账户,无月费,目前利息为3.25%!

  • 如果你在WS有$10万资产,则可升级为Premium用户,获得3.75%利息
  • 如果有50万以上资产,则可升级为Generation用户,获得4.25%利息

配合WS其他业务,是非常合适的,因为你可以随时从股票、加密货币等投资里拿出来,并获得非常高的利息。

【2024.10.24 更新】存款账户设置 direct deposit (每月 2000+)可以增加 0.5% 的存款利息。 这样存十万+DD 就可以达到 4.25%。

Boost your interest by 0.5% with Direct Deposits

Wealthsimple Cash clients* can earn a 0.5% interest rate boost when they direct deposit at least $2,000 into the Cash account in a 30-day period (up to a total maximum interest rate of 5%)

同时你也可以获得 Cash card。一种预付Mastercard,需要先往里面存钱,才能消费,基本和正常的Mastercard一样。无FX费1%返点

加拿大境内 ATM 取现的手续费会返还,实测3个工作日内到账。

【2024.08.10 更新】ATM fee reimbursement policy

You might see a standard ATM withdrawal fee (usually about $3.00) when you make a withdrawal at an ATM with your Wealthsimple Cash card. While Wealthsimple does not charge additional ATM fees, withdrawals may be subject to a fee charged by ATM providers.

Wealthsimple will reimburse Cash clients an unlimited number of ATM fee reimbursements (up to $5 each). Reimbursement will be made to the account linked to your Cash card within 4 business days after the ATM transaction settles.

【2024.09.12 更新】WS马上会推出个性化支票,有兴趣可以提前登记一下。

【2024.10.24更新】WS已经推出了支票,设置DD前50个支票免费

图片来源于Reddit

除此之外,WS支票账户基本有大银行有的服务,包括设置Direct Deposit,收发EMT,付账单(包括Pre-Authorized Debit)。WS还能自动帮你投资你工资的一部分到你自己选择的ETF,股票,虚拟货币。可谓是非常全面的一体化平台了。

Invest 投资

投资业务分为两部分,Managed Investing和Self-directed Investing。

顾名思义,第一种Managed Investing你把钱给他,有人替你管,需要手续费。可以选不同的风险级别,当然风险高的回报也会更高。

第二个则为自己投资,可以交易ETF和stocks(股票)。这个就非常好的,WS买卖加拿大的股票和ETF的时候,没有抽水(commission-free),购买个别股票的时候,不需要购买一整张股,还可以只买一个股票的一小部分

购买时可以Market Buy、Fractional Buy、Limit Buy、Stop Limit Buy等功能。

另外,如果你每个月付$10,则可以在个人账户、RRSP或TFSA中持有美元,并且享受免费交易。你可以直接从另一家加拿大机构转美元进来。【Premium以上账户免$10月费】

如果想直接加币转美金,则会被收取1.5%的转换费。

Crypto 加密货币

十分适合小白,出入金简单,可以现金存入(etransfer或其他银行转账),也可以加密货币地址直接存。可玩性高,操作简单。可以定存、可以Staking。

缺点是大额、频繁交易时手续费以及spread(即买入价和卖出价的差价)并非业界最低。

Mortgage 贷款

【2024.01.24 更新】现可以通过WealthSimple来申请Pine(https://www.pine.ca/)的Mortgage。Pine是一个100%数字平台,专门来做贷款,利率为 Prime-1%

点击查看 具体方法

Credit 信用卡

博客在单独文章介绍了此卡 🇨🇦 Wealthsimple Visa Infinite 【新卡小范围测试】

【2024.09.12 更新】如果你是Core用户并且每个月Direct Deposit(存工资之类的)至少$2000就可以免除WS Visa Infinite 信用卡$10月费

Tax Filing 报税

Wealthsimple Tax,免费,原来的SimpleTax。最后你可以选择性捐款,也可以忽略。

Referral 推荐奖励

如果你还没有 Wealthsimple 账户,不妨开一个,没有任何费用,还有一张无外汇转换费的信用卡可以用。

可以在官网链接🔗进行注册,并输入博客推荐代码: OIS_6A 或者 FOL0AW ,可以得到$10-$3000不等奖励。

过往活动

【2023.11.01 更新】 现在往里存10万以上可获得iPhone 15,20万以上可获得iPhone 15 Pro,需存一年。配合4.5%的利息感觉还不错。

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